АНАЛИЗ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Характерной особенностью развития режимов противодействия отмыванию доходов/финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в развитых странах является применение риск - ориентированного подхода.
Процесс оценки рисков  разделяется на несколько этапов: выявление, анализ и оценка. В процессе выявления рисков определяется перечень угроз и уязвимостей, на основе которого  формируется перечень факторов риска и рисков.
Для проведения оценки угрозы кредитных организаций проводится анализ экономических и специальных показателей на предмет выявления формализованных математических моделей, способных оценивать вероятность возникновения угроз, связанных с кредитными организациями.

Сотрудниками компании разработана математическая модель кредитной организации. На основании данной модели сформированы группы риска по отмыванию доходов/финансированию терроризма для кредитных организаций.

Рис.№1. Проекции зон подозрительности кредитных организаций по зонам риска

Система позволяет проводить визуальный анализ кредитных организаций как объектов в n-мерном пространстве, и выявлять  небольшое  количество (единицы) линейно независимых признаков, визуализация  которых в виде двумерных проекций обеспечивает выявление потенциально опасных организаций, представленных в нескольких проекциях типовыми изображениями.